업비트, 자체 구축한 이상거래 탐지 시스템으로 250억원 규모 보이스피싱 차단
업비트, 자체 구축한 이상거래 탐지 시스템으로 250억원 규모의 보이스피싱 차단
국내 최대 원화 가상자산거래소인 업비트가 자체 구축한 이상거래 탐지 시스템(Fraud Detection System, FDS)을 통해 사전에 차단한 보이스피싱 규모가 250억원에 달하는 것으로 파악되었습니다. 업비트는 24시간 보이스피싱 전담 콜센터 운영 등 다양한 방법으로 투자자를 보호하기 위한 체계를 구축하였습니다.
가상자산 투자자의 증가에 따라 가상자산을 이용한 신종 범죄도 급증하고 있습니다. FDS는 이러한 범죄 방지를 위한 중요한 대책 중 하나로, 접속정보와 거래내역 등을 종합적으로 분석하여 전기통신금융사기(피싱)와 같은 이상거래를 탐지하고 차단하는 역할을 수행합니다. 업비트는 FDS와 입출금 모니터링 시스템을 계속해서 개선하며 범죄 예방에 앞장서고 있습니다.
업비트 FDS는 인공지능(AI) 기술을 기반으로 스스로 발전하는 구조를 갖추고 있습니다. 기존의 FDS는 특정 거래금액 이상 등의 기본 패턴과 규칙에 따라 작동하는 반면, 업비트 FDS는 거래 패턴을 계속해서 학습하고 자동으로 적용합니다. 이를 위해 피해 사례, 이용자 정보, 거래 패턴 등을 분석하여 수많은 출금 중 피해 출금을 예측하기 위한 시뮬레이션을 진행합니다. 이렇게 도출된 정보는 머신러닝 모델 학습에 활용되어 이상한 입출금을 판단하는 기준으로 적용됩니다. 또한, AI는 FDS 기준을 자동으로 갱신하며 고객 피해 제도, 전자통신금융사기 피해 신고 사례, 이상거래 검출 이후의 우회 행동도 자동으로 학습할 수 있습니다. 이를 통해 새로운 유형의 이상거래도 탐지할 수 있습니다. AI 기반 FDS는 시스템 적발을 우회하기 위한 반복적인 시도도 하나의 패턴으로 인식하여 탐지합니다.
최근에는 휴대전화의 유심칩(가입자식별모듈카드)을 무단 복제하여 가상자산을 탈취하는 "심 스와핑" 시도가 국내에서 보고되었습니다. 이 심 스와핑은 주로 취침 시간대에 시도되며, 피해자의 휴대전화 통신을 중단시키기 때문에 피해자가 바로 알아채기 어렵습니다. 하지만 업비트의 FDS를 통해 이러한 시도도 탐지할 수 있을 것입니다.
업비트는 앞으로도 FDS와 입출금 모니터링 시스템을 계속해서 고도화하여 범죄 예방에 더욱 앞장서겠습니다. 가상자산을 이용한 범죄가 더이상 피해를 입히지 못하도록 업비트는 노력할 것입니다.
국내 최대 원화 가상자산거래소인 업비트가 자체 구축한 이상거래 탐지 시스템(Fraud Detection System, FDS)을 통해 사전에 차단한 보이스피싱 규모가 250억원에 달하는 것으로 파악되었습니다. 업비트는 24시간 보이스피싱 전담 콜센터 운영 등 다양한 방법으로 투자자를 보호하기 위한 체계를 구축하였습니다.
가상자산 투자자의 증가에 따라 가상자산을 이용한 신종 범죄도 급증하고 있습니다. FDS는 이러한 범죄 방지를 위한 중요한 대책 중 하나로, 접속정보와 거래내역 등을 종합적으로 분석하여 전기통신금융사기(피싱)와 같은 이상거래를 탐지하고 차단하는 역할을 수행합니다. 업비트는 FDS와 입출금 모니터링 시스템을 계속해서 개선하며 범죄 예방에 앞장서고 있습니다.
업비트 FDS는 인공지능(AI) 기술을 기반으로 스스로 발전하는 구조를 갖추고 있습니다. 기존의 FDS는 특정 거래금액 이상 등의 기본 패턴과 규칙에 따라 작동하는 반면, 업비트 FDS는 거래 패턴을 계속해서 학습하고 자동으로 적용합니다. 이를 위해 피해 사례, 이용자 정보, 거래 패턴 등을 분석하여 수많은 출금 중 피해 출금을 예측하기 위한 시뮬레이션을 진행합니다. 이렇게 도출된 정보는 머신러닝 모델 학습에 활용되어 이상한 입출금을 판단하는 기준으로 적용됩니다. 또한, AI는 FDS 기준을 자동으로 갱신하며 고객 피해 제도, 전자통신금융사기 피해 신고 사례, 이상거래 검출 이후의 우회 행동도 자동으로 학습할 수 있습니다. 이를 통해 새로운 유형의 이상거래도 탐지할 수 있습니다. AI 기반 FDS는 시스템 적발을 우회하기 위한 반복적인 시도도 하나의 패턴으로 인식하여 탐지합니다.
최근에는 휴대전화의 유심칩(가입자식별모듈카드)을 무단 복제하여 가상자산을 탈취하는 "심 스와핑" 시도가 국내에서 보고되었습니다. 이 심 스와핑은 주로 취침 시간대에 시도되며, 피해자의 휴대전화 통신을 중단시키기 때문에 피해자가 바로 알아채기 어렵습니다. 하지만 업비트의 FDS를 통해 이러한 시도도 탐지할 수 있을 것입니다.
업비트는 앞으로도 FDS와 입출금 모니터링 시스템을 계속해서 고도화하여 범죄 예방에 더욱 앞장서겠습니다. 가상자산을 이용한 범죄가 더이상 피해를 입히지 못하도록 업비트는 노력할 것입니다.
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