• 목록

• 페이스북 공유
• 트위터 공유

중국 부유층, 국제 불법 송금조직 활용해 현금 해외 빼돌리기 성행

요즘 중국 부유층 사이에서는 국제 불법 송금조직을 통해 현금을 해외로 불법 이전하는 현상이 빈번하게 일어나고 있다. 최근 익명을 요구한 한 중국인 사업가는 싱가포르로 500만위안(약 9억2000만원)을 보냈다고 밝혔다. 중국은 연간 5만달러 한도 내에서만 해외 송금이 가능하다. 따라서 이 사업가는 합법적인 방법으로는 거액을 해외로 이전할 수 없어 불법 송금조직을 통한 환치기 방법을 사용하게 되었다. 은행을 통한 송금에 비해 환전 수수료가 20~30% 더 비싸다. 그러나 해외 송금을 원하는 중국 부유층들은 합법적인 방법이 제한적이기 때문에 대부분의 경우 불법 네트워크를 활용하고 있다고 이 사업가는 설명했다.

중국인들이 사용하는 거대한 불법 송금 네트워크는 하왈라라고 불리는데, 이는 이슬람 문화권에서 전통적으로 사용되어온 신용거래 시스템을 일컫는 용어로, 현재는 은행을 우회하여 국제 송금 시스템을 일반적으로 지칭한다. 해외로 자금을 비밀리에 이동시키는 지하경제는 공식적으로 확인되지 않았지만, 중국의 전문가들은 그 규모가 상상을 초월한다고 평가하고 있다. 2021년 중국 서부 간쑤성에서 이루어진 조사에서는 약 14조원 규모의 자금을 관리하는 불법 송금조직이 적발되기도 했다.

중국 내 초부유층과 권력층은 자산을 해외로 이전하고자 할 때 외국 기업 인수합병(M&A)을 활용하기도 한다. 대표적인 수단으로는 중국 기업이 실제 가치보다 높은 가격으로 미국에 있는 기업을 인수하도록 하는 것이다. 이후 차액을 현지에서 되돌려받는 방식으로 자금을 이전한다. 예를 들어, 100억원 가치의 해외 기업을 200억원에 인수한 뒤 100억원을 되돌려받는 것이다. 자금을 이전하고자 하는 부유층은 중국에서 A기업에 100억원어치 위안화를 지급하면 자금 세탁이 완료된다.

중국 정부는 불법 해외 송금과 자산 이전에 엄중한 대응책을 마련하고 있다. 그러나 이는 아직까지 충분한 효과를 보지 못하고 있으며, 불법 네트워크 속에서 자금의 이동은 여전히 계속되고 있다. 중국 정부는 이런 문제를 해결하기 위해 보다 강력한 규제와 감시를 실시해야 할 것으로 보인다. 이는 중국의 금융 안정과 자금 이동의 투명성을 위해서도 중요한 과제이다.

추천

0

비추천

0